{"id":137198,"date":"2025-01-24T19:34:36","date_gmt":"2025-01-25T00:34:36","guid":{"rendered":"https:\/\/elcuartopoder.com.mx\/nw\/?p=137198"},"modified":"2025-01-24T19:34:38","modified_gmt":"2025-01-25T00:34:38","slug":"designacion-de-carteles-como-terroristas-afectaria-la-banca-en-mexico-es-un-desafio-nunca-antes-visto","status":"publish","type":"post","link":"http:\/\/elcuartopoder.com.mx\/nw\/economia\/designacion-de-carteles-como-terroristas-afectaria-la-banca-en-mexico-es-un-desafio-nunca-antes-visto\/","title":{"rendered":"Designaci\u00f3n de c\u00e1rteles como terroristas afectar\u00eda la banca en M\u00e9xico: \u2018Es un desaf\u00edo nunca antes visto\u2019"},"content":{"rendered":"\n

La designaci\u00f3n de los c\u00e1rteles mexicanos como organizaciones terroristas<\/a> por parte de Donald Trump<\/a> corre el riesgo de crear un efecto amedrentador en las firmas financieras y otras empresas<\/strong> ante el temor de que puedan enfrentarse a graves sanciones incluso por servir o pagar a delincuentes de forma involuntaria.<\/p>\n\n\n\n

Seg\u00fan exfuncionarios, el sector bancario de M\u00e9xico<\/strong> es particularmente propenso a adoptar un enfoque m\u00e1s conservador en la concesi\u00f3n de pr\u00e9stamos y otros servicios, dado su papel de intermediario en las transacciones<\/strong>. El sector bancario del pa\u00eds \u2014dominado por un pu\u00f1ado de empresas extranjeras\u2014 podr\u00eda restringir su actividad en \u00e1mbitos que se saben est\u00e1n relacionados con el narcotr\u00e1fico<\/a>, desde la miner\u00eda y la ganader\u00edahasta el transporte y la agricultura, se\u00f1alaron.<\/p>\n\n\n\n

\u201cEs un desaf\u00edo para el sistema financiero como nunca antes se ha visto<\/strong>\u201d, dijo en una entrevista Sandro Garc\u00eda, exalto funcionario de lavado de dinero del regulador bancario de M\u00e9xico y consultor independiente. \u201cEsto ser\u00e1 como \u2018conoce a tu cliente\u2019 multiplicado por diez\u201d, afirm\u00f3.<\/p>\n\n\n\n

Trump asumi\u00f3 el cargo prometiendo etiquetar a los c\u00e1rteles como organizaciones terroristas extranjeras en un intento por extinguir un\u00a0tr\u00e1fico de drogas<\/a>\u00a0que hab\u00eda estado matando a alrededor de 100 mil estadounidenses cada a\u00f1o. Los bancos est\u00e1n muy preocupados por\u00a0los riesgos de financiar inadvertidamente actividades il\u00edcitas<\/strong>\u00a0y las fuertes sanciones financieras a las que podr\u00edan enfrentarse, lo que significa que probablemente reducir\u00e1n su participaci\u00f3n incluso si est\u00e1n a varios niveles de distancia de una transacci\u00f3n.

El sistema bancario tiene una cartera de pr\u00e9stamos de 7.5 billones de pesos mexicanos<\/strong> y mueve alrededor de 14 millones de transferencias interbancarias por d\u00eda. Las autoridades han dicho que solo una peque\u00f1a parte est\u00e1 realmente vinculada directamente a narcotraficantes<\/strong>, pero otro grupo de personas o empresas que pagan tarifas de protecci\u00f3n, rescates u otros tratos bajo la mesa es casi imposible de calcular.<\/p>\n\n\n\n

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Trump firm\u00f3 una orden ejecutiva en su primer d\u00eda de gobierno para designar a ciertos c\u00e1rteles como organizaciones terroristas. (Fotoarte El Financiero)<\/figcaption><\/figure>\n\n\n\n

Algunas instituciones financieras ofrecen servicios de corresponsal\u00eda bancaria, lo que facilita transacciones como el procesamiento de fondos, la financiaci\u00f3n comercial y la gesti\u00f3n de efectivo entre dos partes, lo que hace que la detecci\u00f3n de actividades il\u00edcitas sea m\u00e1s compleja. La designaci\u00f3n de Trump podr\u00eda paralizar ese negocio y obligar a los bancos a reestructurar sus modelos de riesgo<\/strong>, dijo Garc\u00eda.<\/p>\n\n\n\n

Los mayores prestamistas del pa\u00eds son Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, Grupo Financiero Banorte<\/a>, Banco Santander<\/a>, Citigroup Inc., HSBC Holdings Plc y Bank of Nova Scotia.<\/p>\n\n\n\n

Los representantes de la mayor\u00eda de los bancos declinaron hacer comentarios. La asociaci\u00f3n bancaria del pa\u00eds, ABM<\/a>, afirm\u00f3 que los bancos locales manten\u00edan s\u00f3lidas relaciones con las autoridades estadounidenses y cumpl\u00edan plenamente la normativa sobre blanqueo de capitales<\/strong>. Est\u00e1n analizando las nuevas designaciones y pronto emitir\u00e1n una postura, dijo un portavoz.<\/p>\n\n\n\n

Declaraci\u00f3n de c\u00e1rteles como terroristas va m\u00e1s all\u00e1 de los bancos<\/h2>\n\n\n\n

Las implicaciones se extender\u00e1n mucho m\u00e1s all\u00e1 de los bancos, dado que los c\u00e1rteles tienen influencia en vastas \u00e1reas de M\u00e9xico y se han diversificado en redes de extorsi\u00f3n<\/strong> y de empresas fachada<\/strong>. Dependiendo de la medida en que Trump aplique la nueva orden, podr\u00eda afectar al sector inmobiliario, la venta de gasolina, los servicios de seguridad, las piezas de autom\u00f3viles y otras operaciones de fabricaci\u00f3n que pueden estar pagando protecci\u00f3n o tratando con proveedores con v\u00ednculos criminales<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n

En una encuesta de la C\u00e1mara Americana de Comercio de M\u00e9xico<\/strong> publicada el a\u00f1o pasado, seis de cada diez empresas dijeron que vieron algo o muy afectada por la delincuencia. De las empresas encuestadas, el 12 por ciento dijo que el crimen organizado<\/strong> hab\u00eda tomado control parcial de la venta, distribuci\u00f3n o precios de sus productos.<\/p>\n\n\n\n

El Instituto Mexicano de Ejecutivos de Finanzas (IMEF) <\/strong>manifest\u00f3 que el impacto sobre el sistema bancario mexicano<\/strong> ser\u00eda impredecible, pero seguramente negativo. Enfatiz\u00f3 que entre sus consecuencias estar\u00edan la dificultad de hacer pagos transfronterizos<\/strong> y, por tanto, se afectar\u00eda su liquidez en divisas del mercado<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n

Ernesto O\u2019Farrill, presidente de la Comisi\u00f3n de An\u00e1lisis Econ\u00f3mico del Instituto Mexicano de Contadores P\u00fablicos (IMCP)<\/strong>, asegur\u00f3 que el gobierno de EU no puede \u201cmeter las manos\u201d en los bancos mexicanos <\/strong>si es que hay lavado de dinero<\/strong>, pero s\u00ed podr\u00eda hacer una labor importante en instituciones americanas.<\/p>\n\n\n\n

\u201cLa soluci\u00f3n a unas leyes americanas<\/strong> que pretenden traspasar el marco constitucional a otros pa\u00edses, la \u00fanica salida es que realmente se trabaje en un marco de cooperaci\u00f3n y colaboraci\u00f3n, <\/strong>y no de una manera unilateral\u201d, refiri\u00f3 el experto.<\/p>\n\n\n\n

Miguel Gonz\u00e1lez, coordinador del Centro de Estudios Financieros y de Finanzas P\u00fablicas de la UNAM<\/strong>, anot\u00f3 que en materia financiera<\/strong> el reto ser\u00e1 tratar de controlar las operaciones con criptomonedas<\/strong> que son altamente especulativas.<\/p>\n\n\n\n

\u201cEs una estrategia que parece ser se llevar\u00e1 en forma conjunta por parte de los dos gobiernos <\/strong>y no se refiere solamente a acciones armadas<\/strong>, sino que involucra una supervisi\u00f3n conjunta<\/strong> y coordinada en materia financiera<\/strong>, adem\u00e1s de control en el tr\u00e1fico de armas<\/strong>\u201d, dijo.<\/p>\n\n\n\n

\u201cEsto tendr\u00e1 un impacto s\u00edsmico en los negocios<\/strong> y la pol\u00edtica en M\u00e9xico<\/strong>\u201d, dijo Paul Craine, quien anteriormente dirigi\u00f3 la DEA en M\u00e9xico<\/a> y ahora trabaja como consultor.<\/p>\n\n\n\n

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Trump intent\u00f3 imponer esta designaci\u00f3n a los c\u00e1rteles durante su primer mandato, pero fue disuadido por las autoridades mexicanas. (Fot\u00f3grafo Especial\/Fot\u00f3grafo Especial)<\/figcaption><\/figure>\n\n\n\n

Seg\u00fan la designaci\u00f3n, una empresa podr\u00eda incurrir en infracci\u00f3n si proporciona \u201capoyo material\u201d a una organizaci\u00f3n terrorista extranjera. Si una empresa paga protecci\u00f3n o negocia con una empresa pantalla dirigida por un c\u00e1rtel, o incluso con un proveedor que est\u00e1 siendo extorsionado, podr\u00eda estar en el punto de mira. Seg\u00fan Craine, el list\u00f3n para demostrarlo es m\u00e1s bajo que sin la designaci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n

\u201cSi nos fijamos en la cantidad de dinero que generan los c\u00e1rteles, no s\u00f3lo a trav\u00e9s del tr\u00e1fico de drogas, sino a trav\u00e9s de todas sus l\u00edneas de negocios delictivas<\/strong>, vemos que todo est\u00e1 muy entrelazado con la econom\u00eda<\/strong>\u201d, dijo. \u201cEmpiezas a ver todos los tent\u00e1culos\u201d.<\/p>\n\n\n\n

Seg\u00fan la orden de Trump \u2014una de las muchas firmadas en su primer d\u00eda en el cargo\u2014 los c\u00e1rteles operan como \u201centidades cuasi gubernamentales<\/strong>, que controlan casi todos los aspectos de la sociedad\u201d en algunas partes de M\u00e9xico. Sus actividades \u201camenazan la seguridad del pueblo estadounidense, la seguridad de Estados Unidos y la estabilidad del orden internacional en el hemisferio occidental\u201d, afirma. El decreto no se\u00f1ala ni nombra a los c\u00e1rteles espec\u00edficos en M\u00e9xico.<\/p>\n\n\n\n

Remesas y tr\u00e1fico de migrantes son otros objetivos<\/h2>\n\n\n\n

La designaci\u00f3n podr\u00eda allanar el camino para una potencial fuerza militar en M\u00e9xico<\/strong>, aunque es m\u00e1s probable que la nueva administraci\u00f3n estadounidense busque bloquear los ingresos de los grupos criminales<\/strong>, dijo Craine.<\/p>\n\n\n\n

Trump trat\u00f3 de clasificar a los c\u00e1rteles como organizaciones terroristas en su primer mandato, pero abandon\u00f3 la iniciativa tras las protestas internas. Los opositores tem\u00edan las consecuencias no deseadas de acusar esencialmente a uno de los principales socios comerciales de Estados Unidos de albergar terroristas.<\/p>\n\n\n\n

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Esta medida podr\u00eda ampliar la capacidad del gobierno para congelar y confiscar activos vinculados a los c\u00e1rteles.<\/figcaption><\/figure>\n\n\n\n

La industria de remesas<\/a> del pa\u00eds tambi\u00e9n puede ser un objetivo, seg\u00fan Shannon O\u2019Neil, investigadora principal de estudios sobre Am\u00e9rica Latina en el Consejo de Relaciones Exteriores. Los inmigrantes utilizan este sistema para enviar m\u00e1s de 60 mil millones de d\u00f3lares al a\u00f1o a M\u00e9xico<\/strong>, y esos pagos representan casi el 4 por ciento del producto interno bruto de M\u00e9xico. El valor del peso frente al d\u00f3lar<\/strong> se ha visto respaldado durante mucho tiempo por ese flujo constante, aunque cay\u00f3 el a\u00f1o pasado a medida que Trump avanzaba hacia la victoria electoral.<\/p>\n\n\n\n

Pero tambi\u00e9n aqu\u00ed los c\u00e1rteles desempe\u00f1an un papel que las autoridades estadounidenses pueden examinar con lupa. Algunas transferencias de dinero se env\u00edan desde Estados Unidos a familiares para pagar a traficantes de migrantes presuntamente empleados por los c\u00e1rteles<\/a>. Los investigadores se\u00f1alan tasas sorprendentemente altas de transferencias desde zonas de Estados Unidos con un n\u00famero relativamente bajo de migrantes mexicanos, lo que sugiere una posible situaci\u00f3n de lavado de dinero<\/strong>. Una ofensiva contra las remesas podr\u00eda involucrar a empresas como Western Union. \u201cExiste una gran vulnerabilidad\u201d, dijo O\u2019Neil.<\/p>\n\n\n\n

El America First Policy Institute, que respald\u00f3 el regreso de Trump a la presidencia, dijo en un documento publicado el lunes que las designaciones ampl\u00edan la capacidad del gobierno para congelar y confiscar activos vinculados a los c\u00e1rteles<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n

\u201cEsta autoridad permite a las agencias estadounidenses perseguir redes financieras m\u00e1s amplias<\/strong>, paralizando las operaciones de los c\u00e1rteles<\/strong> al interrumpir los flujos de financiaci\u00f3n y la distribuci\u00f3n de recursos\u201d, afirm\u00f3 el instituto.<\/p>\n\n\n\n

La aplicaci\u00f3n extrema de esa idea podr\u00eda, en \u00faltima instancia, amenazar el crecimiento en ambos pa\u00edses, dijo Arturo Sarukhan, exembajador de M\u00e9xico en Estados Unidos<\/a>.<\/p>\n\n\n\n

\u201cSin duda hay empresas que son fachadas del crimen organizado<\/strong>\u201d, dijo. \u201cPero se trata de una red tan amplia que, o bien se tiene una operaci\u00f3n de inteligencia incre\u00edblemente concentrada que permite distinguir a los buenos de los malos, o bien se est\u00e1 utilizando un mosquete para matar un mosquito\u201d.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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