Para el profesor investigador de El Colegio de M\u00e9xico, Sergio Aguayo Quezada<\/strong>, quien entre sus l\u00edneas de investigaci\u00f3n est\u00e1n Seguridad Nacional y la relaci\u00f3n M\u00e9xico-Estados Unidos, lo que estamos viendo es el fin de una tolerancia que llevaba un siglo.<\/p>\n\n\n\n Durante d\u00e9cadas, Estados Unidos se hizo de la vista gorda en muchos temas que ocurr\u00edan en M\u00e9xico, incluido el crimen organizado; sin embargo, ahora, el presidente Donald Trump<\/strong>, con su estilo mesi\u00e1nico de creer que puede cambiar la historia, ha decidido que los temas relacionados con grupos de la delincuencia organizada y la migraci\u00f3n ilegal son asuntos de seguridad nacional para esa naci\u00f3n y ha desplegado una serie de acciones en esas materias.<\/p>\n\n\n\n Ahora, para los estadounidenses es indispensable que se reduzca el poder de los c\u00e1rteles.<\/p>\n\n\n\n Las condiciones ya cambiaron, ahora Estados Unidos va a presionar al gobierno mexicano y a los c\u00e1rteles para lograr su desmantelamiento y que se reduzca el flujo de narc\u00f3ticos a Estados Unidos, considera.<\/p>\n\n\n\n Por su parte, el profesor de la Divisi\u00f3n de Estudios Internacionales del Centro de Investigaci\u00f3n y Docencia Econ\u00f3micas (CIDE), Carlos A. P\u00e9rez Ricart,<\/strong> el hecho de que la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) indique como \u201cfuentes de preocupaci\u00f3n principal en materia de lavado de dinero\u201d, en relaci\u00f3n con el tr\u00e1fico il\u00edcito de opioides a CIBanco, Intercam y la casa de bolsa Vector, expone que hay una nueva reinterpretaci\u00f3n en el sentido de que los nexos entre el crimen organizado y los sistemas financieros son estrechos.<\/p>\n\n\n\n Es una reinterpretaci\u00f3n de c\u00f3mo atacar al crimen, esta vez a trav\u00e9s de temas financieros.<\/p>\n\n\n\n No obstante, Carlos A. P\u00e9rez Ricart llama la atenci\u00f3n en que este tipo de acciones se deben de hacer de manera seria, mostrando evidencias, respecto de los se\u00f1alamientos que se hacen, lo cual, en esos casos, al menos hasta hace unos d\u00edas, no hab\u00eda ocurrido.<\/p>\n\n\n\n \u201cEste tipo de acciones deben realizarse de manera quir\u00fargica porque pueden causar externalidades negativas muy r\u00e1pido\u201d.<\/p>\n\n\n\n Por ello, para el acad\u00e9mico, cuyas l\u00edneas de investigaci\u00f3n son comercio de armas, pol\u00edtica de drogas, crimen organizado y seguridad en la relaci\u00f3n entre M\u00e9xico y Estados Unidos, lo que se ve en este episodio son a funcionarios del gobierno estadounidense queriendo ser m\u00e1s radicales que el propio presidente Donald Trump, sin importar las consecuencias.<\/p>\n\n\n\n En su opini\u00f3n, no va a haber alg\u00fan impacto en las acciones del crimen<\/strong>, porque lo ahora expuesto no acredita que se est\u00e1 haciendo una profunda investigaci\u00f3n, sino que en lo que est\u00e1n interesados es en acusar.<\/p>\n\n\n\n Lo delicado, indica, es que se est\u00e1 haciendo un abuso del concepto de terrorismo y delincuencia organizada para tomar acciones totalmente asim\u00e9tricas, con consecuencias solo en las instituciones financieras involucradas.<\/p>\n\n\n\n En ese contexto, la gran pregunta es \u00bfcu\u00e1les ser\u00e1n las consecuencias de las acciones de Estados Unidos? En ese sentido, Sergio Aguayo Quezada refiere que nadie sabe exactamente cu\u00e1les ser\u00e1n, principalmente porque se ignoran varios aspectos<\/strong>, por ejemplo, el tama\u00f1o de la penetraci\u00f3n del crimen organizado<\/strong> en las c\u00fapulas pol\u00edticas del M\u00e9xico.<\/p>\n\n\n\n El profesor admite que es posible esperar que se implementen acciones en contra del acompa\u00f1amiento de pol\u00edticos a grupos de la delincuencia organizada, porque el auge del crimen organizado en M\u00e9xico se debe, en buena medida, a un pacto de impunidad entre criminales y pol\u00edticos.<\/p>\n\n\n\n Adem\u00e1s, si bien se sabe que empresarios colaboran con grupos de la delincuencia organizada, no se conoce hasta qu\u00e9 punto o, dicho de otra forma, no se sabe hasta d\u00f3nde llega la presencia criminal entre los empresarios.<\/p>\n\n\n\n El profesor advierte que Estados Unidos muestra cierta prisa en atacar a grupos de la delincuencia organizada, mientras que el gobierno mexicano parece preferir m\u00e1s calma, seguramente porque a su interior hay presuntos aliados con el crimen organizado, a quienes Estados Unidos tiene en la mira.<\/p>\n\n\n\n Carlos A. P\u00e9rez Ricart considera que si en realidad se hace una investigaci\u00f3n exhaustiva al respecto, lo primero que se va a dar cuenta la autoridad estadounidense es que los culpables de los flujos financieros il\u00edcitos <\/strong>tambi\u00e9n est\u00e1n en Estados Unidos.<\/p>\n\n\n\n Entonces \u2015a\u00f1ade\u2015, se abrir\u00e1 una caja de pandora porque es muy probable que encuentren esquemas de crimen trasnacional con ra\u00edces en territorio estadounidense.<\/p>\n\n\n\n En ese sentido, Julia Yansura, directora del Programa de Delitos Ambientales y Finanzas Il\u00edcitas de la Coalici\u00f3n FACT<\/strong> \u2015cuya misi\u00f3n es promover pol\u00edticas para combatir los impactos nocivos de las finanzas il\u00edcitas en las comunidades, la seguridad global y el medio ambiente\u2015, destaca que hasta ahora el gobierno del presidente Donald Trump se ha enfocado a atacar organizaciones criminales fuera del pa\u00eds, cuando dentro del territorio estadounidense tiene grandes debilidades en su sistema antilavado de dinero producto del narcotr\u00e1fico.<\/p>\n\n\n\n \u201cTenemos muchos problemas con bancos y con empresas fantasma o de fachada en Estados Unidos\u201d. \u201cEntonces no lo veo como una amenaza externa, sino lo veo m\u00e1s como una amenaza compartida entre los pa\u00edses\u201d.<\/p>\n\n\n\n Es enf\u00e1tica al recordar que, si bien en Estados Unidos hay una ley antilavado<\/strong>, la denominada Ley de Transparencia Corporativa (CTA por sus siglas en ingl\u00e9s) y que es considerada la reforma en la materia m\u00e1s importante de los \u00faltimos 20 a\u00f1os, cuando inici\u00f3 el gobierno del presidente Donal Trump dijo que su administraci\u00f3n no la implementar\u00eda.<\/p>\n\n\n\n En ese aspecto, dice que si en M\u00e9xico se comprueba que hay instituciones financieras que lavan dinero, deben enfrentar consecuencias severas al aplicarles la ley, pero, Estados Unidos tambi\u00e9n debe avanzar con trabajo antilavado de dinero en el \u00e1mbito interno.<\/p>\n\n\n\n Julia Yansura, considera que el sistema financiero mexicano acusa tres grandes debilidades relacionado con el lavado de activos.<\/p>\n\n\n\n El primero es la no identificaci\u00f3n de los beneficiarios finales de los movimientos de dinero a trav\u00e9s del sistema financiero.<\/p>\n\n\n\n Menciona que, de acuerdo con el Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional (GAFI) <\/strong>del cual M\u00e9xico es parte y actualmente preside, todos los pa\u00edses tienen que avanzar en el registro de los verdaderos due\u00f1os de las empresas usuarias del sistema financiero.<\/p>\n\n\n\n En los \u00faltimos d\u00edas, algunos analistas han llamado la atenci\u00f3n en que, en M\u00e9xico, por lo menos en algunas instituciones, los ejecutivos cobran por comisi\u00f3n por cliente o negocio cerrado, lo cual en muchos pa\u00edses est\u00e1 prohibido por el incentivo perverso que eso constituye para no preguntar a sus clientes c\u00f3mo est\u00e1n generando dinero que quieren insertar en el sistema financiero.<\/p>\n\n\n\n En segundo lugar, es el hecho de que M\u00e9xico siempre ha tenido \u201ctremendos problemas\u201d con la operaci\u00f3n de empresas fantasmas que son utilizadas para simular operaciones empresariales.<\/p>\n\n\n\n Son empresas con registros ante instancias oficiales, pero sin la capacidad para proveer el servicio para el que fueron contratadas, esto con la intenci\u00f3n de evadir la aplicaci\u00f3n de la ley.<\/p>\n\n\n\n En tercer lugar, es el sistema de comercio internacional. Muchas veces los criminales falsifican documentos de transacciones comerciales internacionales, lo que les permite desplazar grandes cantidades de dinero il\u00edcito de una naci\u00f3n o regi\u00f3n del mundo a otra.<\/p>\n\n\n\n Adem\u00e1s, M\u00e9xico tiene un gran problema en el flujo de dinero en el sector inmobiliario<\/strong>, que es utilizado con cierta regularidad por organizaciones de la delincuencia para lavar grandes cantidades de dinero en una sola transacci\u00f3n, pero de manera reiterada.<\/p>\n\n\n\n Para la especialista de esa organizaci\u00f3n internacional con sede en Washington, M\u00e9xico ha registrado avances importantes para atacar flujos il\u00edcitos de dinero y va en la direcci\u00f3n correcta, pero la percepci\u00f3n es que camina lento.<\/p>\n\n\n\n Algo que me preocupa en el caso de M\u00e9xico es que, a veces, estas pr\u00e1cticas anti lavado se meten un poco en temas m\u00e1s pol\u00edticos; creo que ah\u00ed hay un riesgo. T\u00fa no quieres dar como enfoque pol\u00edtico a temas antilavado. Es muy peligroso porque pone en duda el sistema. Puede ser visto como una herramienta pol\u00edtica para atacar a enemigos o premiar a ciertas personas. Las acciones antilavado deben ser neutrales.<\/p>\n\n\n\n En opini\u00f3n de la especialista, en M\u00e9xico hay instituciones bancarias que est\u00e1n haciendo un buen trabajo para atacar el lavado de dinero, pero se sabe que otros bancos no est\u00e1n haciendo las cosas bien.<\/p>\n\n\n\n De acuerdo con cifras de la Unidad de Inteligencia Financiera de la Secretar\u00eda de Hacienda<\/strong>, durante los \u00faltimos cuatro a\u00f1os se ha incrementado el n\u00famero de reportes de operaciones relevantes.<\/p>\n\n\n\n De acuerdo con la reglamentaci\u00f3n actual, los transmisores de dinero y centros cambiarios deber\u00e1n reportar las operaciones realizadas por un monto igual o superior al equivalente en moneda nacional a 5,000 d\u00f3lares de los Estados Unidos de Am\u00e9rica. La UIF recibi\u00f3 15 millones 359,675 reportes de operaciones relevantes en 2024.<\/strong><\/p>\n\n\n\n En el caso de reportes de operaciones inusuales en 2019 se increment\u00f3 considerablemente respecto de a\u00f1os anteriores, al llegar a 590,682, cuando en 2018 fueron 318,802 y luego baj\u00f3 a 376,375 en 2020. En 2024 fueron 319,121.<\/p>\n\n\n\n En tanto, en 2022, 2023, 2024 se registr\u00f3 un incremento importante de reportes de operaciones internas preocupantes. En los \u00faltimos 20 a\u00f1os el n\u00famero m\u00e1s alto fue 2018 con 859. El a\u00f1o pasado fueron 824.<\/p>\n\n\n\n Julia Yansura tambi\u00e9n llama la atenci\u00f3n en que hasta ahora los esfuerzos se han enfocado en los bancos y particularmente en controlar el efectivo y en las remesas, pero eso no es suficiente, porque los delincuentes siempre est\u00e1n buscando nuevas formas de valerse del sistema financiero para mover su dinero.<\/p>\n\n\n\n En ese tenor subraya que las organizaciones criminales han diversificado sus fuentes de ingreso, por ejemplo, a la extorsi\u00f3n, tr\u00e1fico de especies silvestres amenazadas, tala ilegal, miner\u00eda ilegal.<\/p>\n\n\n\n Durante los \u00faltimos d\u00edas, otra de las preguntas recurrentes es \u00bfqu\u00e9 va a pasar con la cooperaci\u00f3n entre M\u00e9xico y Estados Unidos en materia de seguridad?<\/p>\n\n\n\n Para Sergio Aguayo Quezada, desde la Segunda Guerra Mundial <\/strong>siempre ha habido y seguramente continuar\u00e1. Dice que la pregunta es \u00bfqu\u00e9 tanto est\u00e1 dispuesto Estados Unidos a intervenir en M\u00e9xico?<\/p>\n\n\n\n En tanto, Carlos A. P\u00e9rez Ricart considera que cooperaci\u00f3n siempre va a haber, porque la necesitan ambos pa\u00edses, pero el tipo de acciones unilaterales desplegadas en los \u00faltimos meses por el vecino pa\u00eds del norte no son incentivos para una cooperaci\u00f3n eficaz.<\/p>\n\n\n\n Por otra parte, hay analistas que advierten que han encendido las alertas en otros giros comerciales y de servicios financieros que muy probablemente est\u00e1n siendo utilizados por delincuentes para transferencias il\u00edcitas o lavar dinero. Es el caso de casinos, casas de cambio y agregadores de pago.<\/p>\n\n\n\n Para Sergio Aguayo Quezada, una de las lecciones que deber\u00edamos de aprender de este episodio es que la impunidad que han tenido los involucrados en el narcotr\u00e1fico tiene consecuencias.<\/p>\n\n\n\n Fuente: eleconomista<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Se\u00f1alamientos hacia instituciones financieras acusan fin de tolerancia, pero podr\u00edan ser a actos de funcionarios estadounidenses m\u00e1s trumpistas que Trump; M\u00e9xico es d\u00e9bil al identificar beneficiarios finales de servicios financieros, adem\u00e1s, tiene un fuerte problema de empresas fantasma y comercio internacional Los se\u00f1alamientos del Departamento del Tesoro de Estados Unidos hacia instituciones financieras mexicanas por presuntamente lavar […]<\/p>\n","protected":false},"author":2,"featured_media":141593,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[62],"tags":[],"class_list":["post-141592","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-opinion"],"_links":{"self":[{"href":"http:\/\/elcuartopoder.com.mx\/nw\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/141592","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"http:\/\/elcuartopoder.com.mx\/nw\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"http:\/\/elcuartopoder.com.mx\/nw\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"http:\/\/elcuartopoder.com.mx\/nw\/wp-json\/wp\/v2\/users\/2"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"http:\/\/elcuartopoder.com.mx\/nw\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=141592"}],"version-history":[{"count":1,"href":"http:\/\/elcuartopoder.com.mx\/nw\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/141592\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":141594,"href":"http:\/\/elcuartopoder.com.mx\/nw\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/141592\/revisions\/141594"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"http:\/\/elcuartopoder.com.mx\/nw\/wp-json\/wp\/v2\/media\/141593"}],"wp:attachment":[{"href":"http:\/\/elcuartopoder.com.mx\/nw\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=141592"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"http:\/\/elcuartopoder.com.mx\/nw\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=141592"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"http:\/\/elcuartopoder.com.mx\/nw\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=141592"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}Autoridades de EU quieren ser m\u00e1s trumpistas que Trump: no exhiben evidencias<\/h2>\n\n\n\n
Si investigan en serio abrir\u00e1n caja de pandora en EU<\/h2>\n\n\n\n
Debilidades del sistema financiero mexicano<\/h2>\n\n\n\n
Hay bancos mexicanos con pr\u00e1cticas anti lavado relevante<\/h2>\n\n\n\n
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Otros deber\u00edan poner sus barbas a remojar<\/h2>\n\n\n\n