El sector inmobiliario es terreno para la evasi\u00f3n fiscal y el lavado de dinero tanto en M\u00e9xico como en Estados Unidos. Aqu\u00ed, cada a\u00f1o se ocultan alrededor de 34 mil 996 millones de pesos en una industria que ha crecido de manera acelerada para levantar, casi por regla, departamentos de lujo que se quedan vac\u00edos, lo que a su vez genera una distorsi\u00f3n en los precios de mercado, de acuerdo con especialistas e informaci\u00f3n oficial.<\/p>\n\n\n\n
M\u00e1s all\u00e1 del quebranto al fisco, que de acuerdo con un estudio solicitado por el Servicio de Administraci\u00f3n Tributaria (SAT) alcanz\u00f3 174 mil 980 millones de pesos entre 2018 y 2023, la invasi\u00f3n de torres blancas frente a las playas mexicanas es otra cara de una industria que ya era baluarte para la evasi\u00f3n fiscal, pero se ha vuelto m\u00e1s atractiva y diversa para absorber parte de las ganancias del crimen organizado.<\/p>\n\n\n\n
Puerto Vallarta luce como un caso paradigm\u00e1tico. Entre el avance de espacios de renta temporal, como el realizado a trav\u00e9s de plataformas de hospedaje, e inmobiliarias sancionadas por servir de fachada para el c\u00e1rtel Jalisco Nueva Generaci\u00f3n<\/em> (CJNG<\/em>), de inicios de 2021 a la fecha el precio promedio del metro cuadrado en los departamentos de la ciudad litoral se ha disparado 176.6 por ciento, mientras el de casas se ha encarecido 94 por ciento, expone la plataforma Properstar.<\/p>\n\n\n\n El 13 de agosto, el Departamento del Tesoro sancion\u00f3 a cuatro personas y 13 empresas mexicanas vinculadas a fraudes con tiempos compartidos en complejos tur\u00edsticos de Puerto Vallarta y alrededores. De acuerdo con la orden de bloqueo financiero dictada por la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC, por sus siglas en ingles), estas compa\u00f1\u00edas, la mayor\u00eda inmobiliarias, adem\u00e1s del fraude sirven para lavar dinero del CJNG<\/em>.<\/p>\n\n\n\n En junio, la misma dependencia se\u00f1al\u00f3 a Jos\u00e9 Ra\u00fal N\u00fa\u00f1ez R\u00edos y a su esposa Sheila Paola Ur\u00edas V\u00e1squez, de lavar dinero de la organizaci\u00f3n criminal Los Chapitos<\/em> mediante una red de empresas, sobre todo inmobiliarias, asentadas en Mazatl\u00e1n, Sinaloa.<\/p>\n\n\n\n Hay varias razones por las que el sector inmobiliario es uno de los m\u00e1s utilizados por redes criminales para lavar dinero, explic\u00f3 en entrevista Maribel V\u00e1zquez, directora de Grupo 360, especialista en prevenci\u00f3n de lavado de dinero y riesgos.<\/p>\n\n\n\n \u201cPrimero, las transacciones suelen involucrar montos altos, lo que permite introducir grandes sumas de una sola vez. Segundo, las operaciones pueden simularse con facilidad usando contratos privados, sobrevaluaciones o ventas entre empresas relacionadas, lo que da apariencia de legalidad al dinero. Y tercero, no siempre es sencillo identificar al beneficiario final \u2013es decir, la persona que realmente se queda con la propiedad o con el dinero\u2013 cuando se utilizan prestanombres o empresas fachada\u201d, pormenoriz\u00f3.<\/p>\n\n\n\n Sin l\u00edmite de precio<\/strong><\/p>\n\n\n\n Adem\u00e1s de las 12 empresas de Jalisco que en su nombre hacen expl\u00edcito ser parte \u2013o simulan\u2013 del sector inmobiliario y fueron listadas por la OFAC, en una situaci\u00f3n similar se encuentran cinco de Baja California, tres de Sinaloa, dos de Chihuahua, una de Sonora, una de Puebla y una de Nayarit. Otra m\u00e1s se registr\u00f3 con operaciones en Sonora y Jalisco.<\/p>\n\n\n\n Sinaloa fue el segundo estado con el mayor encarecimiento de vivienda desde julio de 2018, s\u00f3lo detr\u00e1s de Baja California. De acuerdo con el Instituto Nacional de Estad\u00edstica y Geograf\u00eda (Inegi), los precios de los inmuebles en estas entidades aumentaron 32.7 y 33.9 por ciento, respectivamente.<\/p>\n\n\n\n En esos siete a\u00f1os para los que el Inegi tiene una serie comparable, las entidades que siguieron como las de mayor encarecimiento de la vivienda son Ciudad de M\u00e9xico, con un avance de 27.4 por ciento; San Luis Potos\u00ed (26.4); Jalisco (25.9), y Nayarit (25.1 por ciento). Parte del auge de precios ha sido explicado por expertos como una combinaci\u00f3n de menor oferta de vivienda \u2013social y media\u2013 y la venta de peque\u00f1os departamentos que se usan como inversi\u00f3n para rentar en plataformas como Airbnb.<\/p>\n\n\n\n V\u00e1zquez sostuvo que, si bien no es el \u00fanico factor que encarece la vivienda, la inyecci\u00f3n de dinero il\u00edcito al sector inmobiliario puede distorsionar los costos del mercado, sobre todo en zonas tur\u00edsticas o en ciudades con fuerte presencia de grupos criminales.<\/p>\n\n\n\n \u201cCuando un comprador usa dinero il\u00edcito, no est\u00e1 condicionado por el precio de mercado ni por su capacidad de cr\u00e9dito, por lo que puede pagar por encima del valor real para cerrar r\u00e1pido la operaci\u00f3n. Esto provoca un \u2018efecto arrastre\u2019: otros vendedores elevan sus precios, se distorsiona el mercado y se desplaza a quienes compran de forma leg\u00edtima\u201d, coment\u00f3.<\/p>\n\n\n\n \u201cEn lugares como Puerto Vallarta, este fen\u00f3meno se agrava si las propiedades adquiridas se dejan vac\u00edas o s\u00f3lo se usan como fachada, reduciendo la oferta efectiva.\u201d<\/p>\n\n\n\n Falla revisi\u00f3n antilavado en Estados Unidos<\/strong><\/p>\n\n\n\n Sin embargo, los caminos para ocultar ganancias il\u00edcitas tras ladrillos no se quedan en M\u00e9xico. El Departamento del Tesoro estadunidense reconoce que en su mercado inmobiliario \u2013uno de los m\u00e1s grandes y rentables de mundo, pues hasta 2023 equival\u00eda a 47 billones de d\u00f3lares\u2013 entre 20 y 30 por ciento de las compras \u201cno est\u00e1n completamente sujetas a los requisitos integrales\u201d de las regulaciones antilavado de dinero y financiamiento del terrorismo.<\/p>\n\n\n\n