{"id":146861,"date":"2025-10-20T08:25:14","date_gmt":"2025-10-20T13:25:14","guid":{"rendered":"https:\/\/elcuartopoder.com.mx\/nw\/?p=146861"},"modified":"2025-10-20T08:25:15","modified_gmt":"2025-10-20T13:25:15","slug":"reforma-a-la-ley-antilavado-que-deben-de-cumplir-los-asesores-inmobiliarios","status":"publish","type":"post","link":"http:\/\/elcuartopoder.com.mx\/nw\/politica\/reforma-a-la-ley-antilavado-que-deben-de-cumplir-los-asesores-inmobiliarios\/","title":{"rendered":"Reforma a la Ley Antilavado: \u00bfQu\u00e9 deben de cumplir los asesores inmobiliarios?"},"content":{"rendered":"\n

El pasado 17 de julio entraron en vigor los cambios, que obligan a los br\u00f3kers a tener un mayor cumplimiento para evitar operaciones con recursos de procedencia il\u00edcita<\/p>\n\n\n\n

A partir del pasado 17 de julio, cuando entraron en vigor los cambios a la Ley Federal para la Prevenci\u00f3n e Identificaci\u00f3n de Operaciones con Recursos de Procedencia Il\u00edcita (conocida como\u00a0Ley Antilavado<\/strong>), los\u00a0asesores inmobiliarios\u00a0<\/strong>deben de tener en cuenta sus nuevas obligaciones normativas para ser coadyuvantes en el combate y prevenci\u00f3n del\u00a0lavado de dinero<\/strong>\u00a0en M\u00e9xico.<\/p>\n\n\n\n

De acuerdo con especialistas, este tema es de relevancia en la actualidad, pues cualquier incumplimiento detectado puede generar multas millonarias, adem\u00e1s de que, a nivel pa\u00eds, M\u00e9xico est\u00e1 en un proceso de evaluaci\u00f3n por parte del Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional (GAFI) y debe de demostrar un alto nivel de cumplimiento de las 40 recomendaciones del organismo, que buscan prevenir y combatir el blanqueo de capitales<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n

\u201cLos br\u00f3kers ahora comparten responsabilidad con notarios y deber\u00e1n conocer a fondo a sus clientes, crear expedientes y notificar cualquier indicio de operaci\u00f3n sospechosa o irregularidad\u201d, coment\u00f3 Jorge Rodr\u00edguez, gerente de Desarrollo de Negocios de la plataforma Regcheq M\u00e9xico.<\/p>\n\n\n\n

Durante el webinar El Impacto de la Nueva\u00a0Ley Antilavado<\/strong>\u00a0en el Sector Inmobiliario este 2025, Rodr\u00edguez\u00a0destac\u00f3 que los\u00a0asesores inmobiliarios<\/strong>\u00a0tienen la obligaci\u00f3n de ser el primer filtro de la\u00a0prevenci\u00f3n antilavado<\/strong>, por medio de la identificaci\u00f3n directa del cliente y la validaci\u00f3n documental.<\/p>\n\n\n\n

Asimismo, deben de detectar el beneficiario controlador de la operaci\u00f3n y aplicar una evaluaci\u00f3n formal de riesgo; elaborar manuales internos y conservar el expediente con la informaci\u00f3n del cliente por al menos 10 a\u00f1os.<\/p>\n\n\n\n

\u201cA estas alturas, los asesores ya est\u00e1n obligados a aplicar los principios de la ley: conocer a su cliente, identificar beneficiarios controladores y reportar operaciones sospechosas\u201d, destac\u00f3 Rodr\u00edguez.<\/p>\n\n\n\n

Adem\u00e1s, los asesores que est\u00e9n dados de alta ante el Servicio de Administraci\u00f3n Tributaria<\/strong>(SAT), deben elaborar un reporte de operaciones sospechosas y enviarlo a la autoridad cuando detecten un patr\u00f3n inusual<\/a>.<\/p>\n\n\n\n

La Ley Antilavado <\/strong>fue promulgada en el 2012 con el fin de prevenir que bienes o recursos de origen il\u00edcito ingresen al sistema financiero o se utilicen en la econom\u00eda formal. En este escenario, son 17 las actividades que, por su naturaleza, pueden ser utilizadas para ocultar o integrar los recursos il\u00edcitos, como la compraventa y arrendamiento de bienes inmuebles.<\/p>\n\n\n\n

Sanciones onerosas<\/h2>\n\n\n\n

De acuerdo con Rodr\u00edguez, con los cambios a la normativa, el sector de actividades vulnerables eleva su nivel de obligaciones casi a la par que el sistema financiero,\u00a0por lo que las multas por no cumplir pueden ser onerosas para los\u00a0asesores inmobiliarios<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n

Por ejemplo, seg\u00fan el especialista, las multas van de los 20,000 hasta 1.1 millones de pesos, seg\u00fan la gravedad de la infracci\u00f3n. En este contexto, el especialista indic\u00f3 que dichas sanciones se pueden dar por:<\/p>\n\n\n\n

    \n
  • No presentar los avisos ante el SAT o la Unidad de Inteligencia Financiera.<\/li>\n\n\n\n
  • Entregar informaci\u00f3n fuera de plazo o incompleta.<\/li>\n\n\n\n
  • No identificar correctamente al cliente o al beneficiario controlador.<\/li>\n\n\n\n
  • No conservar los expedientes de la informaci\u00f3n durante los 10 a\u00f1os.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n

    \u201cTal vez es m\u00e1s caro no cumplir\u201d, advirti\u00f3 Jorge Rodr\u00edguez, al referirse a los casos de inmobiliarias<\/strong> que han sido sancionadas por omitir reportes o no acreditar la correcta identificaci\u00f3n de sus clientes.<\/p>\n\n\n\n

    Periodo de adaptaci\u00f3n<\/h3>\n\n\n\n

    De acuerdo con Rodr\u00edguez, si bien la normativa ya entr\u00f3 en vigor, todav\u00eda falta la publicaci\u00f3n de las Reglas de Car\u00e1cter General, las cuales podr\u00edan publicarse antes de julio del 2026, donde se delinear\u00e1n los procedimientos que deber\u00e1n seguir los agentes para el cumplimiento.<\/p>\n\n\n\n

    \u201cEl momento de prepararse es ahora, porque las reglas generales saldr\u00e1n en los pr\u00f3ximos meses y cuando eso ocurra, la autoridad podr\u00e1 empezar a revisar con todo\u201d, resalt\u00f3 Santiago Morales, director general de MoradaUno.<\/p>\n\n\n\n

    Los especialistas coincidieron en que, si bien habr\u00e1 una carga normativa importante, todo esto es con la finalidad de que tanto autoridades como empresas del sector privado puedan mitigar el riesgo de lavado de dinero<\/strong> en sus operaciones, por lo que los asesores inmobiliarios<\/strong> deben de prepararse para el tema del cumplimiento.<\/p>\n\n\n\n

    \u201cLa nueva Ley Antilavado<\/strong> ya es una obligaci\u00f3n, pero no es para volvernos locos: su implementaci\u00f3n es factible y marcar\u00e1 la nueva forma de operar en el sector inmobiliario<\/strong>\u201d, acot\u00f3 Morales.<\/p>\n\n\n\n

    Fuente: eleconomista<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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