{"id":146930,"date":"2025-10-21T09:45:00","date_gmt":"2025-10-21T14:45:00","guid":{"rendered":"https:\/\/elcuartopoder.com.mx\/nw\/?p=146930"},"modified":"2025-10-21T09:45:03","modified_gmt":"2025-10-21T14:45:03","slug":"las-sanciones-del-tesoro-de-eu-contra-cibanco-intercam-y-vector-entran-en-vigor","status":"publish","type":"post","link":"http:\/\/elcuartopoder.com.mx\/nw\/economia\/las-sanciones-del-tesoro-de-eu-contra-cibanco-intercam-y-vector-entran-en-vigor\/","title":{"rendered":"Las sanciones del Tesoro de EU contra CIBanco, Intercam y Vector entran en vigor"},"content":{"rendered":"\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>Las tres instituciones financieras se\u00f1aladas por el Tesoro de EU \u2013CIBanco, Intercam y Vector\u2013 se encuentran o en proceso de desaparici\u00f3n o siendo adquiridas por otras entidades, luego de las acusaciones por lavado de dinero en EU y su consiguiente prohibici\u00f3n en aquel pa\u00eds.<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>Ciudad de M\u00e9xico, 20 de octubre (SinEmbargo).\u2013 Las sanciones del\u00a0<strong>Departamento del Tesoro<\/strong>\u00a0de\u00a0<strong>Estados Unidos<\/strong>\u00a0(<strong>EU<\/strong>) contra\u00a0<strong>Intercam<\/strong>,\u00a0<strong>CIBanco<\/strong>\u00a0y la\u00a0<strong>casa de bolsa Vector<\/strong>, se\u00f1alados por\u00a0<strong>lavado de dinero<\/strong>\u00a0entre otras cosas, han\u00a0<strong>entrado en vigor<\/strong>\u00a0este lunes 20 de octubre, cuando estaba marcado el\u00a0final de la\u00a0<strong>\u00faltima pr\u00f3rroga<\/strong>\u00a0<strong>concedida<\/strong>\u00a0por el\u00a0<strong>Gobierno estadounidense<\/strong>, por lo que la\u00a0<strong>prohibici\u00f3n de transferencias<\/strong>\u00a0u\u00a0<strong>operaciones<\/strong>\u00a0que involucren a dichas entidades financieras mexicanas en la\u00a0<strong>Uni\u00f3n Americana<\/strong>\u00a0ha quedado confirmada.<\/p>\n\n\n\n<p>A finales de junio, el\u00a0<strong>Tesoro de EU<\/strong>, a trav\u00e9s de su\u00a0<strong>Red de Control de Delitos Financieros<\/strong>\u00a0(FinCEN, por sus siglas en ingl\u00e9s), puso en la mira en tres instituciones financieras con sede en\u00a0<strong>M\u00e9xico,<\/strong>\u00a0a las cuales design\u00f3 como \u00abfuentes de preocupaci\u00f3n principal en materia de lavado de dinero en relaci\u00f3n con el tr\u00e1fico il\u00edcito de opioides\u00bb. Se trata de\u00a0CIBanco, Intercam y Vector.<\/p>\n\n\n\n<p>El FinCEN detall\u00f3 que las \u00f3rdenes emitidas proh\u00edben ciertas transferencias de fondos que involucren a estas tres instituciones mexicanas y que constituyen las primeras acciones tomadas al amparo de la Ley de Sanciones contra el Fentanilo y la Ley FEND Off Fentanyl. Estas leyes otorgan al Tesoro facultades ampliadas para combatir el lavado de dinero asociado al tr\u00e1fico de fentanilo y otros opioides sint\u00e9ticos, incluso cuando se trata de actividades vinculadas a c\u00e1rteles del narcotr\u00e1fico.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-embed is-type-video is-provider-youtube wp-block-embed-youtube wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\n<iframe loading=\"lazy\" title=\"#An\u00e1lisis \u00ac El Departamento del Tesoro VS tres bancos mexicanos\" width=\"696\" height=\"392\" src=\"https:\/\/www.youtube.com\/embed\/uQ5Mjan3ZPw?feature=oembed\" frameborder=\"0\" allow=\"accelerometer; autoplay; clipboard-write; encrypted-media; gyroscope; picture-in-picture; web-share\" referrerpolicy=\"strict-origin-when-cross-origin\" allowfullscreen><\/iframe>\n<\/div><\/figure>\n\n\n\n<p>De acuerdo con lo establecido por FinCEN, las instituciones financieras cubiertas tienen prohibido realizar transferencias de fondos desde o hacia CIBanco, Intercam o Vector, incluyendo cuentas o direcciones de moneda virtual convertible asociadas a dichas entidades.<\/p>\n\n\n\n<p>El Departamento del Tesoro afirm\u00f3 que CIBanco e Intercam, con activos totales en ese momento por m\u00e1s de siete mil millones y cuatro mil millones de d\u00f3lares, respectivamente, junto con Vector, una firma de corretaje que gestionaba casi 11 mil millones de d\u00f3lares, desempe\u00f1aron de forma conjunta un papel clave y prolongado el lavado de millones de d\u00f3lares a nombre de c\u00e1rteles con sede en M\u00e9xico. Adem\u00e1s, habr\u00edan facilitado pagos para la adquisici\u00f3n de precursores qu\u00edmicos necesarios en la producci\u00f3n de fentanilo.<\/p>\n\n\n\n<p>En cuanto a CIBanco, FinCEN lo se\u00f1ala como una instituci\u00f3n financiera extranjera que opera fuera de EU y que representa una preocupaci\u00f3n principal debido a su patr\u00f3n sostenido de asociaciones, transacciones y prestaci\u00f3n de servicios financieros que han facilitado operaciones delictivas relacionadas con opioides por parte de c\u00e1rteles mexicanos, como el C\u00e1rtel de los Beltr\u00e1n Leyva, el C\u00e1rtel Jalisco Nueva Generaci\u00f3n (CJNG) y el C\u00e1rtel del Golfo. Tambi\u00e9n se le atribuye la facilitaci\u00f3n de adquisiciones il\u00edcitas de precursores qu\u00edmicos provenientes de China.<\/p>\n\n\n\n<p>Respecto a Intercam, el Tesoro de EU asegura que tambi\u00e9n es una de las principales preocupaciones en materia de lavado de dinero por su prolongada relaci\u00f3n con operaciones financieras que facilitaron el tr\u00e1fico il\u00edcito de opioides. Se le vincula espec\u00edficamente con el CJNG y con el procesamiento de transferencias de fondos en d\u00f3lares que habr\u00edan financiado la adquisici\u00f3n de precursores qu\u00edmicos en China.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image\" id=\"attachment_4714303\"><img decoding=\"async\" src=\"https:\/\/www.sinembargo.mx\/wp-content\/uploads\/2025\/10\/secretario-tesoro.jpg?x84386\" alt=\"El Tesoro de EU sancion\u00f3 a tres bancos mexicanos por supuesto lavado.\" class=\"wp-image-4714303\"\/><figcaption class=\"wp-element-caption\">El Secretario del Tesoro, Scott Bessent, indic\u00f3 el mi\u00e9rcoles que es posible una tregua arancelaria extendida , pero a\u00f1adi\u00f3: \u201cTodo eso se negociar\u00e1 en las pr\u00f3ximas semanas\u201d. Foto: X @SecScottBessent<\/figcaption><\/figure>\n\n\n\n<p>En el caso de Vector, FinCEN afirma que ser\u00eda una instituci\u00f3n facilitadora de actividades de lavado de dinero para los c\u00e1rteles de Sinaloa y del Golfo, as\u00ed como de la adquisici\u00f3n il\u00edcita de precursores qu\u00edmicos provenientes de China.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">CIBanco, en proceso de liquidaci\u00f3n<\/h2>\n\n\n\n<p>El Instituto para la Protecci\u00f3n al Ahorro Bancario (IPAB) dio a conocer hace un par de semanas que fue revocada la licencia de CIBanco y comenz\u00f3 el proceso de liquidaci\u00f3n de la firma financiera, luego de que el Departamento del Tesoro de Estados Unidos se\u00f1alara al banco de lavado de dinero el pasado 25 de junio.<\/p>\n\n\n\n<p>\u00abDerivado de la revocaci\u00f3n de la autorizaci\u00f3n para organizarse y operar como Instituci\u00f3n de Banca M\u00faltiple a CIBanco, S.A., Instituci\u00f3n de Banca M\u00faltiple, por parte de la Comisi\u00f3n Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), la Junta de Gobierno del Instituto para la Protecci\u00f3n al Ahorro Bancario (IPAB) aprob\u00f3 se proceda al Pago de Obligaciones Garantizadas, es decir, pagar a las personas ahorradoras de este banco aquellos dep\u00f3sitos que est\u00e1n protegidos en t\u00e9rminos de la Ley de Protecci\u00f3n al Ahorro Bancario y de la Ley de Instituciones de Cr\u00e9dito\u00bb, indic\u00f3 el IPAB en un\u00a0comunicado.<\/p>\n\n\n\n<p>El lunes 13 de octubre el IPAB inici\u00f3 el pago de la obligaciones garantizadas a las personas ahorradoras del banco, indic\u00f3 el Instituto. Con su ca\u00edda, CIBanco dejar\u00eda a m\u00e1s de tres mil empleados que ser\u00e1n despedidos cuando se vea obligado a cesar sus operaciones comerciales internacionales.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image is-resized\" id=\"attachment_4713139\"><img decoding=\"async\" src=\"https:\/\/www.sinembargo.mx\/wp-content\/uploads\/2025\/10\/cibanco-300x158.jpg?x84386\" alt=\"CIBanco se encuentra en proceso de liquidaci\u00f3n.\" class=\"wp-image-4713139\" style=\"width:726px;height:auto\"\/><figcaption class=\"wp-element-caption\">CIBanco se encuentra en proceso de liquidaci\u00f3n. Foto: Mario Jasso, Cuartoscuro<\/figcaption><\/figure>\n\n\n\n<p>Respecto al pago de obligaciones, el IPAB dijo que los efectuar\u00e1 en un plazo no mayor a 90 d\u00edas naturales, contados a partir de la fecha en que el banco haya entrado en estado de liquidaci\u00f3n, sin que sea necesaria la presentaci\u00f3n de una solicitud de pago, tomando como base la informaci\u00f3n que la instituci\u00f3n en liquidaci\u00f3n mantenga en sus sistemas automatizados de procesamiento y conservaci\u00f3n de datos.<\/p>\n\n\n\n<p>Los dep\u00f3sitos de los cuentahabientes en CIBanco est\u00e1n cubiertos por el IPAB hasta por 400 mil Unidades de Inversi\u00f3n por persona (tres millones 424 mil 262.40 pesos, al 10 de octubre de 2025). Esta cobertura, explicaron la autoridades, es aplicable s\u00f3lo a aquellos productos considerados dep\u00f3sitos asegurados y que no sean objeto de exclusi\u00f3n de cobertura de conformidad con la Ley de Protecci\u00f3n al Ahorro Bancario (LPAB) y dem\u00e1s disposiciones aplicables.<\/p>\n\n\n\n<p>Las sucursales de CIBanco, S.A., Instituci\u00f3n de Banca M\u00faltiple en Liquidaci\u00f3n, que se muestran continuaci\u00f3n permanecer\u00e1n abiertas a partir del 13 de octubre de 2025, en un horario de lunes a jueves de 9:00 a 18:00 horas y viernes de 9:00 a 14:00 horas, exclusivamente para consultas, aclaraciones o presentar una solicitud de pago de obligaciones garantizadas, pero no para operaciones activas o de servicios.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Vector anuncia transferencia de cuentas y activos a Finamex<\/h2>\n\n\n\n<p>La Sociedad An\u00f3nima de Capital Variable,\u00a0Vector\u00a0Casa de Bolsa, anunci\u00f3 a principios de octubre la transferencia de su cartera y activos de clientes a Finamex Casa de Bolsa.<\/p>\n\n\n\n<p>En el comunicado que public\u00f3 Vector Casa de Bolsa se subraya que esta operaci\u00f3n \u00abno se trata de una fusi\u00f3n, ni de una adquisici\u00f3n de la licencia ni de la sociedad an\u00f3nima de Vector, sino exclusivamente de una transferencia de cartera y activos de clientes a Finamex Casa de Bolsa\u00bb. A la par, destac\u00f3 que esta transferencia cuenta con el \u00abcumplimiento de todas las regulaciones correspondientes, y se realiza bajo los m\u00e1s altos est\u00e1ndares de seguridad, transparencia y apego a la regulaci\u00f3n\u00bb.<\/p>\n\n\n\n<p>\u201cTras un riguroso y responsable proceso de an\u00e1lisis, Vector determin\u00f3 que la mejor alternativa era llevar a cabo una transferencia ordenada de sus activos a Finamex Casa de Bolsa, una instituci\u00f3n con m\u00e1s de cinco d\u00e9cadas de trayectoria, reconocida por su solvencia, profesionalismo y compromiso con el desarrollo financiero de M\u00e9xico\u201d, explic\u00f3 la instituci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Intercam: entre Kapital y StoneX<\/h2>\n\n\n\n<p>A diferencis de las otras dos, Intercam sigue viva, pero solamente gracias a que Kapital Bank adquiriera una \u00abparte significativa\u00bb&nbsp; \u2013de acuerdo con la Secretar\u00eda de Hacienda de M\u00e9xico\u2013 de las operaciones de esta instituci\u00f3n, que incluye activos de Intercam Banco, as\u00ed como activos, pasivos, sucursales y fideicomisos del Grupo Financiero, incluyendo la casa de bolsa y la operadora de fondos.<\/p>\n\n\n\n<p>Por otra parte, la semana pasada la empresa estadounidense de recursos financieros StoneX anunci\u00f3 que complet\u00f3 la compra de Intercam Advisors e Intercam Securities, los negocios del grupo financiero en EU, que no estaban incluidos en las \u00f3rdenes emitidas por el Departamento del Tesoro, de acuerdo con el sitio especializado&nbsp;<em>Bloomberg<\/em>.<\/p>\n\n\n\n<p>Fuente: sinembargo<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Las tres instituciones financieras se\u00f1aladas por el Tesoro de EU \u2013CIBanco, Intercam y Vector\u2013 se encuentran o en proceso de desaparici\u00f3n o siendo adquiridas por otras entidades, luego de las acusaciones por lavado de dinero en EU y su consiguiente prohibici\u00f3n en aquel pa\u00eds. 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